Vermogensplanning: advies voor financiële zekerheid

Invloed van vermogensplanning op erfbelasting

Een goede vermogensplanning geeft u zekerheid voor de toekomst. Of het nu gaat om het doorgeven van uw vermogen aan de volgende generatie, het regelen van schenkingen of het optimaal verdelen van je nalatenschap, wij helpen u graag.

Notaris en cliënt zitten aan tafel. Bespreken vermogensbeheer.

Vermogensoverdracht binnen de familie

Vermogensplanning omvat twee belangrijke onderdelen: het overdragen van vermogen tijdens uw leven (schenkingen) en bij overlijden (testamenten). Over schenkingen bestaan vaak misverstanden. Daarom is het verstandig om, voordat u schenkt, een goed doordacht schenkingsplan te maken. Dit plan houdt rekening met uw huidige en toekomstige financiële situatie, maar ook met die van de ontvanger. Notarieel en fiscaal advies speelt hierin een belangrijke rol. Dit advies kan deel uitmaken van een volledig plan, maar is ook apart verkrijgbaar. Ouders vragen ons soms of schenkingen uit het verleden, die fiscaal ongunstig dreigen uit te pakken, teruggedraaid kunnen worden. Helaas is dit vaak niet mogelijk. Daarom is het belangrijk om altijd goed advies in te winnen, zelfs bij kleinere schenkingen. Zo voorkomt u mogelijke problemen in de toekomst.

Schenken met behoud van controle

Een schenking, zowel direct als op papier, heeft gevolgen voor de ontvanger. Vaak wordt alleen gekeken naar de voordelen, zoals belastingbesparing, maar er kunnen ook nadelen zijn. Denk bijvoorbeeld aan het verlies van huurtoeslag of andere uitkeringen. Bij een papieren schenking of een schenking met vastgelegde voorwaarden kunnen deze nadelen beter beheerd worden.

Notaris legt mogelijkheden vermogensbeheer uit aan oudere cliënten tijdens bespreking op kantoor.

Juridische aspecten van vermogensbeheer

Onze notariële diensten zorgen voor een nauwkeurige vermogensplanning, waarbij alles juridisch goed is vastgelegd om uw vermogen optimaal te beschermen. Onze notarissen waken ervoor dat alle juridische documenten correct en tijdig zijn vastgelegd, passend bij uw specifieke situatie.

Naast het opstellen van testamenten, huwelijkse voorwaarden en schenkingsplannen, kunnen wij u adviseren over complexe vermogensstructuren, zoals stichtingen of vennootschappen, die extra bescherming of fiscale voordelen bieden. Dit alles met als doel uw vermogen op de lange termijn te behouden en over te dragen op de manier die u voor ogen heeft.

Vermogensplanning laten opstellen?

Heeft u specifieke vragen of wilt u juridisch advies over het beschermen van uw vermogen? Neem contact met ons op voor een afspraak, wij staan klaar om u te begeleiden met deskundig en persoonlijk advies.

Veelgestelde vragen

Wat houdt een papieren schenking precies in en wat zijn de voordelen hiervan?

Een papieren schenking is een schenking “op papier,” wat betekent dat u het bedrag officieel schenkt, maar het geld feitelijk in uw bezit blijft tot uw overlijden. Dit type schenking is vooral gunstig in situaties waar u wel het fiscale voordeel van een schenking wilt benutten, maar het vermogen nog niet daadwerkelijk wilt overdragen. Hierdoor behoudt u controle over het vermogen en kunt u bijvoorbeeld de inkomsten hiervan blijven ontvangen. Papieren schenkingen worden meestal vastgelegd met een notariële akte om juridische en fiscale zekerheid te waarborgen. Het kan ook helpen om schenkbelasting en toekomstige erfbelasting te verminderen, terwijl u de ontvanger geleidelijk kunt laten profiteren. Papieren schenking brengt wel bepaalde verplichtingen met zich mee, zoals de jaarlijkse rentebetaling door de schenker aan de ontvanger. Onze notarissen kunnen u hierbij adviseren en ervoor zorgen dat alle voorwaarden correct en duidelijk worden vastgelegd.

Kan ik een schenking die fiscaal ongunstig is gebleken, terugdraaien?

Het terugdraaien van een schenking is vaak juridisch en fiscaal erg complex, en in de meeste gevallen helaas niet mogelijk. Een eenmaal gedane schenking wordt namelijk in principe definitief overgedragen aan de ontvanger en kan niet zonder meer worden herroepen. Dit betekent dat als u een schenking doet zonder voorafgaand advies, u risico loopt op onvoorziene belastingheffingen of nadelige gevolgen voor u of de ontvanger. Soms blijkt achteraf dat een schenking ongunstig uitpakt voor de ontvanger, bijvoorbeeld door het verlies van toeslagen. Om dergelijke situaties te voorkomen, adviseren wij altijd om bij elke schenking notarieel en fiscaal advies in te winnen. Onze notarissen kunnen u helpen bij het maken van een schenkingsplan dat rekening houdt met uw huidige en toekomstige financiële situatie, evenals de fiscale en juridische aspecten.

Wat zijn de voordelen van vermogensplanning?

Vermogensplanning biedt een aantal belangrijke voordelen wanneer u uw vermogen aan de volgende generatie wilt overdragen. Ten eerste kan een goed vermogensplan helpen om erfbelasting te verminderen. Door strategisch gebruik te maken van schenkingen, testamenten en andere juridische documenten, kunt u ervoor zorgen dat uw erfgenamen niet onnodig veel belasting hoeven te betalen. Daarnaast zorgt vermogensplanning ervoor dat uw wensen nauwkeurig worden vastgelegd, zodat uw vermogen precies wordt verdeeld zoals u dat wilt. Ook kan het helpen bij het beschermen van het vermogen, bijvoorbeeld door het onder te brengen in een stichting of vennootschap, wat extra bescherming biedt tegen schuldeisers of onvoorziene omstandigheden. Onze notarissen helpen u graag om een helder en juridisch sluitend plan op te stellen, zodat u met een gerust hart uw vermogen kunt overdragen.